자산배분 해야 안전합니다!

결론 주식만 가지고 있으면 안 됩니다. 여러 종목이 있다고 자산배분이 아닙니다.

자산군이 다르게 구성해야 자산배분이 됩니다.

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자산배분의 주요 원칙:

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투자 목표 설정:

• 자산배분은 투자자의 목표와 리스크 허용 수준을 고려하여 시작됩니다. 투자자는 자신의 재무 상황, 투자 기간, 목표 수익률, 리스크 감수 수준 등을 명확히 정의해야 합니다.

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자산 클래스 선정:

• 자산배분에서는 다양한 자산 클래스를 선택합니다. 이는 현금, 채권, 주식, 부동산, 대체 투자 등을 포함할 수 있습니다. 각 자산 클래스는 서로 다른 수익성과 리스크 특성을 가지고 있습니다.

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전략적 vs. 티액티컬 자산배분:

• 전략적 자산배분은 장기적인 투자 목표에 맞춰 비중을 설정하는 것이며, 티액티컬 자산배분은 시장 상황이나 전망에 따라 자산 비중을 조절하는 것입니다.

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리밸런싱:

• 자산배분 후에는 주기적으로 포트폴리오를 리밸런싱하여 각 자산 클래스의 비중을 원래 목표치로 되돌리는 것이 중요합니다. 이는 시장의 움직임에 대응하여 포트폴리오를 조정하는 것을 의미합니다.

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리스크와 수익의 트레이드오프:

• 자산배분은 리스크와 예상 수익 간의 균형을 찾는 과정입니다. 고수익을 원한다면 일반적으로 더 높은 리스크를 감수해야 합니다. 투자자는 이 트레이드오프를 고려하여 자신에게 적합한 전략을 선택해야 합니다.

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다양성과 상관관계:

• 서로 상관관계가 낮은 자산을 선택하여 포트폴리오의 다양성을 증가시키는 것이 중요합니다. 이는 어떤 자산이 하락할 때 다른 자산이 상승하여 전체 포트폴리오의 안정성을 높입니다.

자산배분은 투자에 있어서 기본이 되는 원리 중 하나이며, 투자자는 주기적으로 자신의 목표와 시장 상황을 평가하여 포트폴리오를 최적화할 필요가 있습니다.